Sicredi amplia orientação financeira para associados

O Sicredi acaba de lançar sua iniciativa de Orientação Financeira no ambiente digital, ampliando o apoio aos associados na organização da vida financeira e na tomada de decisões mais conscientes.

A experiência, que oferece diagnósticos e recomendações personalizadas sobre temas como planejamento, investimento e uso consciente do crédito, está disponível no Sicredi X, aplicativo que vem sendo adotado gradualmente pelos associados da instituição financeira cooperativa.

A Orientação Financeira já acontece por meio do atendimento consultivo dos gerentes de negócios nas agências do Sicredi e pelos canais de atendimento remoto, como WhatsApp, auxiliando os associados na reflexão sobre seu momento financeiro e na definição de planos de ação, de acordo com suas necessidades e objetivos.

A novidade amplia para o ambiente digital a iniciativa, que já registrou mais de 140 mil atendimentos e alcançou associados em todo o país.

“Acreditamos que o bem-estar financeiro começa com informação, planejamento e decisões conscientes. Com a jornada digital, ampliamos o acesso a uma iniciativa já consolidada, permitindo que mais associados recebam orientações personalizadas, acompanhem sua evolução financeira ao longo do tempo e tenham mais autonomia para tomar decisões alinhadas às suas necessidades e objetivos. No Sicredi, tão importante quanto ofertar soluções é orientar nossos associados”, explica Rogério Machado, superintendente de Cooperativismo do Sicredi.

Como funciona

A experiência começa com quatro perguntas sobre a forma como o associado organiza suas finanças, sua capacidade de lidar com imprevistos e sua relação com compromissos financeiros.

A partir das respostas, a solução identifica qual aspecto merece maior atenção naquele momento: planejamento financeiro, poupança ou crédito consciente.

Em seguida, o associado recebe um plano personalizado e pode escolher entre duas e três ações para colocar em prática.

As recomendações incluem ferramentas de organização financeira, vídeos, cursos e outros conteúdos educativos. 

Além das orientações, a jornada conecta produtos e serviços a uma abordagem educativa, explicando de forma simples como cada solução pode contribuir para o bem-estar financeiro.

O usuário também pode acompanhar sua evolução ao longo do tempo, consultar orientações anteriores e refazer o diagnóstico sempre que sua situação financeira mudar.

"Temos observado resultados muito positivos entre as pessoas que passaram pela Orientação Financeira, seja nas agências ou nos canais de atendimento remoto. Entre eles a adoção de comportamentos financeiros mais saudáveis e o fortalecimento do relacionamento com o Sicredi. Com essa iniciativa, reforçamos nosso compromisso de apoiar decisões financeiras mais conscientes e gerar valor sustentável para os associados e para as comunidades onde atuamos. O bem-estar financeiro é uma construção contínua, e o acesso à informação e à orientação adequadas é um dos principais fatores para transformar intenção em ação”, complementa Machado.

Mais informações sobre as iniciativas de bem-estar financeiro do Sicredi em Bem-estar Financeiro | Sicredi

Dicas para fortalecer o bem-estar financeiro

A nova jornada digital foi desenvolvida para ajudar os associados a refletirem sobre sua vida financeira e identificarem oportunidades de melhoria de forma prática e personalizada. Algumas atitudes podem contribuir e apoiar decisões mais conscientes no dia a dia.

Conheça sua realidade financeira

Acompanhe regularmente suas receitas, despesas e compromissos financeiros para entender como o dinheiro está sendo utilizado e identificar oportunidades de melhoria.

Tenha uma reserva para imprevistos

Manter uma reserva financeira pode trazer mais segurança para lidar com situações inesperadas sem comprometer o orçamento ou os planos de longo prazo.

Defina objetivos claros

Estabelecer metas ajuda a dar direção às decisões financeiras e torna mais fácil manter a disciplina ao longo do tempo.

Use o crédito de forma consciente

Antes de assumir novos compromissos financeiros, avalie sua necessidade, capacidade de pagamento e o impacto da decisão no orçamento.

Revise seus hábitos periodicamente

Planejamento financeiro é um processo contínuo. Revisar gastos, prioridades e objetivos ajuda a manter as finanças alinhadas às diferentes fases da vida.

Sobre o Sicredi

O Sicredi é uma instituição financeira cooperativa comprometida com o crescimento de seus associados e com o desenvolvimento das regiões onde atua. Possui um modelo de gestão que valoriza a participação dos mais de 10 milhões de associados, que exercem o papel de donos do negócio. Com mais de 3000 agências, o Sicredi está presente fisicamente em todos os estados brasileiros e no Distrito Federal, disponibilizando uma gama completa de soluções financeiras e não financeiras.